در راستای توسعه محصولات بیمه‌های زندگی و فراهم‌سازی امکان ارائه محصولات رقابتی در مقایسه با سایر بازارهای مالی، اقدام به طراحی محصول "بیمه سبک کاریزما با سبد درآمد ثابت" شد. هدف از این بیمه نامه، امکان دریافت پوشش های متنوع در کنار کسب بازدهی بر اساس دارایی ها با نرخ سود ثابت بوده است. در این بیمه نامه، بازدهی سرمایه گذاری به صورت روزشمار به داریی بیمه گزار اعمال می گردد. نرخ بازدهی موثر سالانه این طرح برابر ۳۰% می‌باشد. بیمه گر مجاز است با توجه به شرایط و مقتضیات روز، نسبت به بازنگری و به‌روزرسانی نرخ بازدهی اقدام نماید که مراتب هر گونه تغییرات به اطلاع بیمه‌گذاران خواهد رسید و در صورت تمایل، بیمه‌گذاران می‌توانند بدون تحمیل جریمه، نسبت به بازخرید بیمه‌نامه خود اقدام کنند.