۱- شاخص مبنا: متناسب با بازدهی “صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما” دربازار سرمایه در طول دوره مدنظر محاسبه می‌شود.

۲- مدت سرمایه‌گذاری: میان مدت (۳ ساله) -بیمه‌نامه با شرایط روز به مدت مشابه به دفعات قابل تمدید است.

۳- نرخ سود فنی علی‌الحساب: سود فنی، صرفاً در سررسید بیمه‌نامه (پایان سال سوم) و معادل ۱۶% سالانه مورد تعهد شرکت بیمه است. در طی مدت بیمه‌نامه (قبل از سررسید) سود تعهد نمی‌گردد.

۴- تعهد شرکت بیمه در روز سررسید: شرکت بیمه بازده سرمایه‌گذاری را بر اساس “ارزش روز دارایی” بیمه نامه در روز سررسید تعهد می‌کند، به شرطی که از اصل + سود سالانه ۱۶% آن کمتر نباشد.

۵- ارزش بازخرید/ابطال قبل از سررسید:

الف- در صورت بازخرید/ ابطال و یا برداشت از بیمه‌نامه در مدت مساوی یا کمتر از ۹۰ روز:

     ۱: اگر “ارزش روز دارایی” بیمه نامه مساوی یا کمتر از اصل مبلغ سرمایه گذاری باشد، “ارزش روز دارایی” تعهد می‌شود.

     ۲: اگر “ارزش روز دارایی” بیمه نامه بیشتر از اصل سرمایه‌گذاری انجام شده باشد، اصل مبلغ سرمایه‌گذاری تعهد می‌شود.

ب- درصورتی که فاصله زمان صدور بیمه‌نامه تا بازخرید بیشتر از ۹۰ روز باشد، ارزش روز دارایی یا اصل سرمایه‌گذاری اولیه هر کدام بیشتر بود با کسر ۱% هزینه تعهد می‌شود.

۶- امکان برداشت (قدرت نقدشوندگی): بیمه‌گذار می‌تواند درخواست برداشت خود را از طریق پنل مشتری به صورت غیرحضوری ارسال کند. این درخواست ظرف ۲۴ ساعت کاری اجرا خواهد شد.

۷- امکان صدور وثیقه (ضمانت‌نامه) از محل ارزش بیمه نامه خود حداکثر تا میزان ۷۰% به نفع اشخاص ثالث.